Агентство финансового надзора Южной Кореи начало расследование по факту необоснованной выдачи финансовой группой Woori кредитов родственникам бывшего председателя на 26 млн долларов.
Агентство финансового надзора Южной Кореи сообщило, что Woori Financial Group, четвертая по величине группа финансовых холдингов страны, неправомерно выдала 35 млрд вон (25, 6 млн долларов) родственникам бывшего председателя совета директоров Сон Тхэ Сюна и компаниям, в которых они участвуют.
Агентство заявило, что с 3 апреля 2020 года по 16 января этого года сотрудники Woori Bank выдали 42 кредита на общую сумму 61, 6 млрд вон родственникам Сона и компаниям, к которым они имеют отношение.
В том числе 45, 4 миллиарда вон были распределены между 23 кредитами компаниям, в которых нынешние и бывшие руководители и ключевые акционеры являются родственниками Сона.
Оставшиеся 16, 2 млрд вон были выданы в виде 19 кредитов девяти заемщикам, которые не являются родственниками Сона, но подозреваются в том, что помогали его родственникам использовать деньги, говорится в сообщении.
Из общей суммы в 61, 6 млрд вон 35 млрд вон по 28 кредитам были выданы неправомерно, без соблюдения стандартов и процедур проверки кредитов и последующих процессов, добавил финансовый надзорный орган.
К числу неправомерных случаев относятся выдача банком кредита без строгой проверки документов заемщика (подозревается, что они были поддельными), а также выдача кредита, залог которого имел низкую стоимость, или поручители, не способные погасить долг. Банк также нарушил процедуры проверки и сопровождения кредитов, выполнив их в филиале без получения окончательного одобрения головного офиса.
Кроме того, банк не смог оперативно проверить подтверждающие документы, чтобы выявить нецелевое расходование средств, говорится в сообщении финнадзора.
По данным финансового регулятора, по состоянию на 19 июля из общей суммы кредитов, выданных банком, около 26, 9 млрд вон по 19 кредитам были признаны неисполненными или просроченными.
Сон возглавил банк в 2017 году и с января 2019 года по февраль 2020 года был одновременно председателем холдинговой группы и главой банка. Он покинул пост председателя группы в марте 2023 года, когда закончился срок его полномочий.
До того как он возглавил банк, его родственники и их компании уже взяли в долг 450 миллионов вон.
Агентство финансового надзора заявило, что серьезно относится к неправомерному кредитованию Woori Financial и признает, что внутренний контроль холдинговой группы и банка не работал должным образом в рамках существующей системы, где власть сосредоточена у председателя.
Агентство приступит к процессу наложения санкций на основании юридической проверки того, имели ли место нарушения и конфликты интересов при работе с кредитами, и уведомит соответствующие следственные органы о подделке документов и мошенничестве со стороны заемщиков.
